随著数位科技与世界经济迅速发展，全球面临不断增加的诈骗威胁，世界经济论坛提出「数位信任」的国际共识。全球商业数据与专业分析领导者邓白氏(D&B)，为响应政府智慧防诈与数位信任政策，协助台湾公部门、业界齐心打诈，在产官学研的号召下，今（14）日加入全台第一个专注诈骗防治与数位安全议题的「台湾数位信任协会」，期待与新科技应用、资安防护、反洗钱、诈骗防治等各领域专家交流，以数据科技对台湾企业提出数位信任治理的具体作法。

近年来，全球诈骗手法日新月异，根据全球反诈骗联盟GASA与资料服务供应商ScamAdviser在2023年发表的调查报告，全球有高达25.5%人口被诈骗，总财损大约1.02兆美元，台湾被诈骗总财损超过新台币2,000亿元，占整体GDP将近1%，显示诈欺犯罪不仅威胁著个人财产安全，也让台湾付出极大社会成本，更严重损害国际金融秩序。

金融诈骗早已不再是单纯针对个体消费者的犯罪行为，其触角已伸向企业，甚至透过设立空壳公司、利用复杂的跨境交易方式，诈骗集团可以轻易地将犯罪活动扩展到海外并串联回国内，利用不同国家和地区的法律差异，规避监管，对个人、小微企业、大型企业以及全球经济造成深远影响。

邓白氏国际市场首席营运长鲍文安(Julian Prower)表示∶「自成立180多年以来，邓白氏一直致力於协助全球企业管理风险，我们将此经验运用於帮助台湾企业防范诈骗，与台湾产官学研密切合作，共同打造更安全的商业环境。透过全球近6亿家的企业资料，能深入挖掘企业背後的关联关系，有效识别潜在的诈骗风险，从企业族谱、实质受益人、股权结构等多维度的数据分析，提供全面的风险评估。邓白氏的最终目标是为台湾企业提供强大数据验证，协助企业识别风险，保护企业资产。」

邓白氏台湾分公司数据长吕苑玲进一步说明∶「金融诈骗手法多样化，企业尽职调查成为防堵金融犯罪的第一线，在交易前对企业资讯进行详尽的查核，是企业降低风险的关键。」以数据应用场景来说明邓白氏数据科技的日常作业∶(1)反诈骗─身份识别与尽职调查，从公司规模、财务资讯、营业范围、股东所有权结构、关系企业、重要决策者、实质受益人/股份比例、制裁及观察名单、政要/国有企业、境外公司、负面新闻、诉讼纪录、ESG表现等面向，确认交易对象是否合法、是否为虚设的空头商号或企业社，甚至是单一地址登记多家公司行号，以此防堵洗钱漏洞。(2)信用谘询平台─搜集并汇整企业付款、信贷纪录，提供主管机关、公股银行、存款公司做查核。

鲍文安(Julian Prower)总结，全球诈欺事件日益猖獗，台湾也面临著越来越严重的诈骗问题。邓白氏响应政府政策，积极参与台湾的防诈工作。我们相信，数据是企业防诈的利器，邓白氏以数据为基础，提供企业深入洞察，协助企业识别潜在风险，降低损失，有效防范诈骗，为台湾的经济发展注入新的动能。